2月4日，福建省政府新聞辦公室召開新聞發(fā)布會，通報福建省三年來開展掃黑除惡專項斗爭的總體情況及經(jīng)驗做法。其中，寧德張申龍案被列入全省掃黑除惡典型案例并作重點通報。

 典型案例——寧德張申龍案 

2019年，寧德市公安局掃黑專業(yè)隊通過研判警情，發(fā)現(xiàn)一個“套路貸”黑惡犯罪組織，經(jīng)縝密偵查、統(tǒng)一收網(wǎng)，成功抓獲張申龍等14名涉黑組織成員。

該案創(chuàng)新運(yùn)用“省廳盯辦、地市主辦、縣區(qū)協(xié)辦”超常辦案模式，省公安廳主要領(lǐng)導(dǎo)親自指揮案件偵辦工作，多次提出明確要求，寧德市公安機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)同志直接督辦，省市縣三級公安機(jī)關(guān)百余名精干警力組成專班，全力推進(jìn)專案偵辦工作。此案系福建首起網(wǎng)絡(luò)“套路貸”涉黑案件。

 該涉黑組織具有以下特點：

一、組織形態(tài)隱蔽

該組織先后開設(shè)18家小額網(wǎng)貸公司，對外借助合法外衣、掩蓋非法放貸實質(zhì)，對內(nèi)通過公司化模式管理組織成員，逐漸形成骨干成員相對固定、層級結(jié)構(gòu)明確、隱蔽性較強(qiáng)的黑社會性質(zhì)組織。

二、犯罪手段翻新

該組織采取純網(wǎng)絡(luò)、非接觸式“套路貸”犯罪手段，在非法獲取大量公民個人信息后，誘使被害人網(wǎng)上借貸，依托18家放貸公司，對被害人采取“轉(zhuǎn)貸平賬”“借新還舊”等方式，惡意壘高借款金額，被害人一旦無力還款，就以電話侮辱、發(fā)送PS裸照等“軟暴力”手段，反復(fù)敲詐盤剝。

三、社會危害面廣

該組織累計放貸金額2億余元，被害人遍及全國18個?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市），在惡意壘高的巨額欠款和長期“軟暴力”滋擾下，許多被害人精神崩潰、變賣家產(chǎn)、家庭破裂，該組織犯罪行為嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序，在網(wǎng)絡(luò)空間和現(xiàn)實社會造成惡劣影響。

2021年1月28日，寧德市中級人民法院二審終審判決，被告人張申龍犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪等罪名，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十七年六個月，并處沒收個人全部財產(chǎn)；其他13名組織成員分別被判處十六年至十年十個月不等的有期徒刑，并處罰金。

  識別防范“套路貸”  

常見的“套路貸”手法有偽造民間借貸假象、制造資金流水假象、故意制造違約、惡意壘高借款、軟硬兼施侵占財產(chǎn)等。

以張申龍案為例

該組織先后成立18家網(wǎng)絡(luò)放貸公司，以發(fā)布“低利息、免擔(dān)保、快速放款”等虛假廣告為誘餌，廣泛招攬被害人借款。假借信息審核為由，獲取被害人身份信息、照片、手機(jī)通訊錄、手機(jī)通訊詳單等，為后續(xù)“軟暴力”催收做準(zhǔn)備。隨后，強(qiáng)行扣除高額“保證金”“砍頭息”“展期費(fèi)”等各類費(fèi)用，例如借款人一般需轉(zhuǎn)回賬面借款金額的30%錢款作為“砍頭息”，實際到手金額僅為賬面借款金額的70%，并在合同中虛增與“砍頭息”金額一致的借款作為“保證金”，以此偽造資金走賬流水。在被害人無力償還后，誘使被害人到旗下其他公司簽訂更大額的借款合同進(jìn)行“以新還舊”。對逾期未還款的被害人，該組織通過電話或微信進(jìn)行辱罵、威脅、恐嚇，并編造借款人父母死亡借錢出殯、編輯死嬰圖片、靈堂花圈圖片、裸體圖片等侮辱信息不間斷騷擾被害人及其親友，迫使被害人支付高額利息。

  提醒廣大群眾  

1. 樹立理性消費(fèi)觀念，切勿盲目攀比，量入為出，理性借貸，不要不計后果，盲目借貸。

2.時刻保持清醒，抵制誘惑，不要輕信網(wǎng)絡(luò)平臺“無利息、無擔(dān)保、無抵押”等虛假宣傳廣告，要強(qiáng)化自我保護(hù)意識，維護(hù)自身權(quán)益，謹(jǐn)慎使用個人信息，不隨意填寫和泄露個人信息，切勿將身份證、銀行卡借給他人使用。

3.一旦發(fā)現(xiàn)自己可能陷入“套路貸”要及時報警。不要因為害怕，被不法分子恐嚇、威脅以至于在“套路貸”的陷阱中越陷越深，要積極配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證，注意保存好相關(guān)證據(jù)，比如借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、通訊錄音、催收短信等。