工行寧德福鼎支行堅持把優(yōu)質(zhì)高端客戶作為重點(diǎn)營銷目標(biāo)，深入挖掘客戶的理財需求，采取五項措施加快推進(jìn)個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展,取得明顯成效，營銷個人理財產(chǎn)品數(shù)名列全市工行系統(tǒng)前茅。

一、依托財富中心窗口，塑造工行理財品牌形象。財富中心作為維護(hù)、競爭、發(fā)展中高端客戶的核心平臺，大力推進(jìn)高端客戶服務(wù)升級工作。通過不同形式、不同層次、多內(nèi)容、多方位的系統(tǒng)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，提高個人客戶經(jīng)理、操作柜員、財富理財中心負(fù)責(zé)人等人員專業(yè)知識水平、服務(wù)技能和溝通能力，確保貴財富中心軟硬件一同達(dá)到升級標(biāo)準(zhǔn)。一方面利用媒體加大工行對中高端客戶一對一服務(wù)，差異化個性服務(wù)，理財經(jīng)理專屬服務(wù)的宣傳；另一方面加強(qiáng)貴賓理財中心功能的宣傳，努力打造一流的中高端客戶服務(wù)形象，提升貴賓理財中心的輻射效應(yīng)。以財富中心為龍頭，帶動其他網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)質(zhì)量提升和業(yè)務(wù)同步發(fā)展。

二、圍繞新客戶，引導(dǎo)金融產(chǎn)品需求。該支行以財富中心為突破口，通過對貴賓客戶的理財服務(wù)給客戶帶來實實在在的收益，鞏固了財富中心在市城區(qū)金融地位，通過財富效應(yīng)客戶在歸集存款的過程中挖轉(zhuǎn)他行客戶，通過客戶之間關(guān)聯(lián)關(guān)系帶動了相當(dāng)一批他行貴賓客戶落戶該行，通過對客戶的深度營銷，不僅給該支行帶來了豐厚的存款，同時對銀行相連業(yè)務(wù)起到了助推作用。在營銷過程中，根據(jù)客戶特征及需求，制定營銷策略和方案，為客戶量度設(shè)計有針對性的產(chǎn)品組合，提升客戶綜合貢獻(xiàn)度。

三、找準(zhǔn)客戶需求，提高客戶滿意度。今年以來該行針對多變的投資環(huán)鏡，強(qiáng)調(diào)要提高自身素質(zhì)，做理財產(chǎn)品理產(chǎn)時，要考慮各方面的利益，把投資方的利益放到首位，把銀行的利益放到首位，要把客戶的利益和銀行的利益有機(jī)結(jié)合起來，缺一不可。該行精心組織了獲得國際理財師和國家理財師資格證的專業(yè)團(tuán)隊，根據(jù)客戶的需求不同，根據(jù)客戶的偏好投資時間長短，量體裁衣的做好每個客戶理財產(chǎn)方案，理財方案的制定受到客戶認(rèn)同和歡迎。

四、擴(kuò)大私人銀行客戶產(chǎn)品銷售，提高其忠誠度和依賴度。為深挖高凈值客戶資金潛力，加強(qiáng)私人銀行客戶專屬理財產(chǎn)品營銷，提高私人銀行客戶的忠誠度和依賴度。該行一是做好私人銀行客戶的簽約工作；二是面向網(wǎng)點(diǎn)銷售人員開展私人銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)；三是結(jié)合私人銀行專屬理財產(chǎn)品發(fā)行計劃，依據(jù)風(fēng)險匹配原則，把合適的產(chǎn)品營銷給合適的客戶。

五、動態(tài)監(jiān)測管理、加強(qiáng)售后維護(hù)。為打造理財業(yè)務(wù)品牌，增強(qiáng)可持續(xù)發(fā)展能力，支行牢固樹立“以客戶為中心”的服務(wù)理念，著力創(chuàng)新服務(wù)模式，從售前、售中和售后三個環(huán)節(jié)入手，為客戶提供精細(xì)化服務(wù)，真正做到“售前有介紹，售中有提示，售后有跟蹤”，全力提升服務(wù)效能，不斷提高客戶的貢獻(xiàn)度。該行精心組織了獲得國際理財師和國家理財師資格證的專業(yè)團(tuán)隊，根據(jù)客戶的需求不同，根據(jù)客戶的偏好投資時間長短，量體裁衣的做好每個客戶理財產(chǎn)方案，理財方案的制定受到客戶認(rèn)同和歡迎，使該行的理財產(chǎn)品得以發(fā)展迅速。