寧德網(wǎng)消息 近期，不法分子通過多種方式冒名開立銀行賬戶牟利等情況時有發(fā)生，同時電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等新型違法犯罪活動持續(xù)高發(fā)。為保障市民銀行賬戶、資金安全，進一步提高風險意識，嚴格證件開戶審核，嚴防冒名開戶風險等，寧德霞浦支行多措并舉，努力提高外部欺詐風險防控能力。

加強開戶業(yè)務(wù)防范。對于個人客戶通過柜面申請開立賬戶，要了解實際控制賬戶的自然人和交易的實際受益人，核驗開戶申請人的有效身份證件或身份證明文件并認真識別客戶身份。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對通過有效身份證件仍無法準確判斷開戶申請人身份的，要求其出具輔助身份證明材料，確保個人客戶身份基本信息真實、準確，對個人客戶通過智能終端申請開戶的，要加大人工審核力度，防范冒名開戶。

加大柜面大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)風險提示。針對在柜面、智能終端等渠道辦理50萬元（含）以上非本人賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的客戶，尤其是65歲（含）以上老齡客戶，要求柜員認真做好防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的相關(guān)提示；代辦的，要與客戶本人電話確認后再予辦理。

開展自助渠道無介質(zhì)存款業(yè)務(wù)風險學習。為了嚴防不法分子利用該業(yè)務(wù)通過“非面對面”方式即可完成存款交易的特點，進行恐怖融資、涉毒、洗錢、涉眾類經(jīng)濟犯罪等違法犯罪活動。我行利用晨會進行ATM無卡無折存款業(yè)務(wù)的客戶身份識別及業(yè)務(wù)風險管控學習。

進行常規(guī)化的風險意識教育。每日利用晨會、夕會時間組織柜員學習近期印發(fā)的關(guān)于進一步加強個人結(jié)算業(yè)務(wù)管理及運行管理風險提示典型風險事件作為員工培訓教材，以案說法，警示客觀認識風險事件，通過多種形式的培訓輔導，使員工能夠快速掌握所需業(yè)務(wù)知識要點，對提高工作效率和防控業(yè)務(wù)風險有很大的幫助。（工行寧德霞浦支行供稿）