《亞洲貨幣》2018年“中國卓越綠色金融”大獎評選活動日前揭曉，興業(yè)銀行憑借在中國綠色金融市場的卓越表現(xiàn)再次榮獲“年度最佳綠色金融銀行”獎，與此同時，中國銀行業(yè)協(xié)會“年度最佳綠色金融獎”也花落該行。接連獲獎，彰顯出該行綠色金融的突出成績與市場影響力。

2018年適逢興業(yè)銀行成立30周年，采納“赤道原則”10周年。作為中國綠色金融先行者，興業(yè)銀行已在綠色金融領(lǐng)域執(zhí)著地深耕12載。12年來，興業(yè)銀行落地全國首筆排污權(quán)抵押貸款、首筆碳資產(chǎn)質(zhì)押貸款、首張以低碳為主題的信用卡、首筆綠色信貸資產(chǎn)支持證券、首支綠色金融債……在綠色金融領(lǐng)域創(chuàng)造了多項第一，成為國內(nèi)綠色金融名副其實的探索者、引領(lǐng)者，走出了一條“寓義于利，由綠到金”的可持續(xù)發(fā)展之路。

截至2018年6月末，興業(yè)銀行已累計為15742家企業(yè)提供綠色金融融資15748億元，融資余額達7589億元，實現(xiàn)了經(jīng)濟效益與社會環(huán)境效益的均衡發(fā)展。

“起步早、創(chuàng)新多、規(guī)模大、效果好，是興業(yè)銀行綠色金融的四大特點。”興業(yè)銀行綠色金融部總經(jīng)理羅施毅總結(jié)道。他表示，興業(yè)銀行正在與多家金融機構(gòu)協(xié)商開展綠色金融同業(yè)合作，通過將多年積累的經(jīng)驗、理念、專業(yè)技術(shù)、標(biāo)準(zhǔn)與同業(yè)機構(gòu)分享，為行業(yè)“融智”，推動綠色金融體系進一步完善。

赤道原則中國化最佳實踐

2008年10月31日，興業(yè)銀行正式公開承諾采納赤道原則，成為全球第63家、中國首家“赤道銀行”。是時，赤道原則、綠色金融在國內(nèi)還“鮮為人知”，不少機構(gòu)和人士持觀望態(tài)度，擔(dān)憂因此增加成本影響業(yè)務(wù)開展，但興業(yè)銀行“敢為天下先”，堅定地邁出了第一步，這一步如今看來是具有里程碑意義的。

參照赤道原則為綠色金融提供的一整套理念、方法和工具，興業(yè)銀行建立了全面的環(huán)境和社會風(fēng)險體系，并將其融入到業(yè)務(wù)管理體系，在本土化方面不斷創(chuàng)新，豐富完善可持續(xù)的公司治理理念和實踐模式，走出了一條從單個產(chǎn)品創(chuàng)新到經(jīng)營模式改革、由公司治理升華到企業(yè)制度、流程全面再造的具有興業(yè)特色的可持續(xù)發(fā)展道路，成為國際先進理念中國化的最佳實踐。

截止到2018年6月底，興業(yè)銀行累計對1036筆項目開展適用性判斷，其中364筆適用赤道原則，所涉項目總投資為15060.46億元，不僅幫助該行有效緩釋了項目在環(huán)境與社會風(fēng)險方面的影響，也推動企業(yè)評估和管理環(huán)境社會風(fēng)險，提高風(fēng)險管理能力，達到商業(yè)模式可持續(xù)和履行社會責(zé)任的有機統(tǒng)一。

打造市場領(lǐng)先的“綠色金融集團”

“舉全行之力對綠色金融業(yè)務(wù)進行支持，這在同業(yè)中是比較少見的。”羅施毅直言，“一直以來，興業(yè)銀行高度重視綠色金融，將其作為集團的戰(zhàn)略核心業(yè)務(wù)來打造，建立了健全的綠色金融業(yè)務(wù)組織架構(gòu)和體制機制，形成了市場領(lǐng)先的專業(yè)能力、專業(yè)化的運營團隊伍、品種豐富的集團化綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)體系。”

2015年初，興業(yè)銀行制定了明確的集團綠色金融戰(zhàn)略與規(guī)劃，即在集團層面，實現(xiàn)綠色金融業(yè)務(wù)的協(xié)同聯(lián)動、快速發(fā)展，不斷提升綠色金融業(yè)務(wù)在集團業(yè)務(wù)的占比，打造成為全市場領(lǐng)先的“綠色金融集團”。在市場上，以銀行綠色信貸為基礎(chǔ)，綜合運用集團多元化產(chǎn)品，不斷擴展綠色租賃、綠色信托、綠色基金、綠色投資等新的綠色金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，成為一流的“綠色金融綜合服務(wù)提供商”。

乘綠色金融發(fā)展東風(fēng)，立足經(jīng)濟社會綠色轉(zhuǎn)型升級金融需求，興業(yè)銀行發(fā)揮集團化經(jīng)營優(yōu)勢，持續(xù)創(chuàng)新，形成了商業(yè)銀行綠色金融體系建設(shè)實踐的“樣板”。在綠色債券領(lǐng)域，發(fā)行國內(nèi)首單綠色金融債，落地國內(nèi)銀行間及交易所市場首單融資租賃綠色債券（PPN）, 2017年承銷綠色債券份額位列市場第一，并聯(lián)合中債公司推出“中債-興業(yè)綠債指數(shù)”;在資產(chǎn)管理領(lǐng)域，推出了市場首單綠色理財產(chǎn)品和綠債指數(shù)理財產(chǎn)品，已滾動發(fā)行超過200億元；在綠色消費領(lǐng)域，為個人客戶提供低碳信用卡、綠色按揭貸、綠色消費貸等產(chǎn)品與服務(wù)，引導(dǎo)鼓勵個人客戶綠色消費、綠色生活等。

百花齊放“綠”滿園

經(jīng)過12年潛心耕耘，綠色金融已成為興業(yè)銀行一張亮麗的名片，談起興業(yè)銀行綠色金融的發(fā)展成效，羅施毅如數(shù)家珍，“截至6月末，我們綠色金融融資的不良率僅為0.31%，大大優(yōu)于銀行業(yè)平均資產(chǎn)質(zhì)量。再比如，我們綠色金融所支持的項目可實現(xiàn)在我國境內(nèi)每年節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤2951萬噸，年減排二氧化碳8390.62萬噸，年節(jié)水量40890.84萬噸，相當(dāng)于關(guān)閉192座100兆瓦火力發(fā)電站，10萬輛出租車停駛40年。”

12年的探索實踐，興業(yè)銀行證明了綠色金融模式的商業(yè)可持續(xù)性，并且積累了深厚的綠色金融專業(yè)技術(shù)和有益經(jīng)驗。“中國生態(tài)文明建設(shè)的千年大計和綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展，需要更多的興業(yè)銀行。作為中國綠色金融發(fā)展的先行者，我們有責(zé)任去倡導(dǎo)和推動更多機構(gòu)和個人加入到綠色金融這一偉大事業(yè)中來，實現(xiàn)‘百花齊放綠滿園’。”羅施毅表示。

一方面，興業(yè)銀行“融資+融智”積極推動我國綠色金融體系建設(shè)。該行直接參與了全國首批五個綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)規(guī)劃方案的起草制定，并率先與浙江、貴州、江西、新疆等首批綠色金改創(chuàng)新試驗區(qū)，以及內(nèi)蒙古、甘肅、青海等?。ㄗ灾螀^(qū)）簽訂綠色金融戰(zhàn)略合作協(xié)議。截至2018年6月末，興業(yè)銀行在五個綠色金改創(chuàng)新試驗區(qū)已經(jīng)累計投放綠色融資逾2600億元，試驗區(qū)成立一年來已合計提供綠色融資服務(wù)近800億元。

在試點地區(qū)，興業(yè)銀行還將綠色金融服務(wù)與普惠金融結(jié)合起來，為貧困地區(qū)、“三農(nóng)”等薄弱領(lǐng)域和環(huán)節(jié)重點項目提供金融支持，不斷提升綠色金融普惠性，走出一條具有興業(yè)特色的綠色普惠金融之路。2017年興業(yè)銀行在江西省提供融資服務(wù)的60兆瓦光伏扶貧項目，使2238戶建檔立卡貧困戶受益，支持了國家“精準(zhǔn)扶貧”政策的落地，將綠色金融與精準(zhǔn)扶貧有機結(jié)合起來；為貴州省全國貧困縣盤縣石漠化綜合治理項目提供的綠色融資，對改善當(dāng)?shù)厣鷳B(tài)環(huán)境質(zhì)量、促進農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、優(yōu)化土地利用結(jié)構(gòu)、解決三農(nóng)問題等具有顯著效益。

另一方面，興業(yè)銀行轉(zhuǎn)身作為“輸出者”，開始通過為加入綠色大軍的金融機構(gòu)、政府部門等提供技術(shù)與經(jīng)驗支持，推動綠色金融更好更快發(fā)展。該行先后與九江銀行、安吉農(nóng)商行、湖州銀行等簽署綠色金融同業(yè)合作協(xié)議，在將多年積累的經(jīng)驗、專業(yè)技術(shù)、標(biāo)準(zhǔn)與同業(yè)機構(gòu)分享，加快金融機構(gòu)綠色金融專業(yè)能力建設(shè)；與7家碳交易國家級試點地區(qū)達成合作，提供交易制度設(shè)計咨詢、交易及清算系統(tǒng)開發(fā)、抵質(zhì)押授信、項目融資等一攬子產(chǎn)品與服務(wù)。

據(jù)悉，目前興業(yè)銀行正與多家金融機構(gòu)、地方政府協(xié)商開展綠色金融深入合作，共同服務(wù)美麗中國建設(shè)，并且隨著“一帶一路”倡議的深入推進，興業(yè)銀行正探索推進綠色金融商業(yè)模式的國際化，實現(xiàn)綠色金融專業(yè)技術(shù)、經(jīng)驗和標(biāo)準(zhǔn)的國際輸出，為綠色金融發(fā)展提供“中國方案”。