為貫徹落實人民銀行寧德中心支行組織召開的寧德市防范電信網絡新型違法犯罪聯席會議以及人民銀行福州中支關于加強跨境賭博資金監(jiān)測工作要求，興業(yè)銀行寧德分行多措并舉，集中整治違規(guī)賬戶，防范電信網絡詐騙，打擊跨境賭博。

高度重視 組織全面動員

5月27日上午，該行組織召開防范電信詐騙、打擊跨境賭博、集中整治違規(guī)賬戶動員會，學習了中國人民銀行寧德中心支行下發(fā)的轄內金融機構成功堵截可疑開戶部分案例，要求各機構、各業(yè)務部提高思想認識，高度重視銀行賬戶風險防控工作，深刻認識當前風險防控工作的重要性和緊迫性，切實履行銀行賬戶管理的主體責任，認真貫徹落實監(jiān)管部門關于防范電信網絡違法犯罪，打擊跨境賭博的相關工作要求。

集中治理 強化賬戶風險監(jiān)測排查

充分利用各類監(jiān)測系統(tǒng)，業(yè)務信息平臺，強化賬戶異常交易行為監(jiān)測，加強賬戶全生命周期管理。對企業(yè)經營狀態(tài)、企業(yè)信息變更、違法失信及企業(yè)證照有效期、對賬管理等方面加強管理。對存量11823個單位結算賬戶開展集中排查，發(fā)現異常交易賬戶進行集中治理，發(fā)現可疑賬戶及時采取管控措施。

強化培訓 嚴格客戶準入管理

自取消企業(yè)銀行賬戶許可工作以來，該行全面疏理客戶經理與柜面會計人員在客戶開戶環(huán)節(jié)的職責分工，下發(fā)開戶標準化流程，強化業(yè)務培訓，保證各條線人員掌握開戶要點，強化開戶審核。日常做好業(yè)務風險提示，讓前臺人員關注客戶異常開戶行為，提高業(yè)務敏感性，嚴把開戶關口，拒絕異常開戶。

持續(xù)宣傳 深入企業(yè)開展宣傳

通過微信公眾號開展防范電信詐騙系列宣傳，提高社會公眾防詐意識。同時，結合打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作要求，該行對企業(yè)申請開立賬戶通過電話回訪，上門核實等方式開展專項排查。并采取進企入戶宣傳方式，提示企業(yè)法定代表人或負責人、自然人妥善保管自身名下所有賬戶，充分了解賬戶管理使用風險，嚴禁非法向他人進行出售、轉讓、出租、出借，并現場簽訂《自然人\法人開設銀行結算賬戶涉電信網絡新型違法犯罪法律責任及風險防范提示函》。