為有效防范和嚴厲打擊跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動，阻斷違法犯罪資金鏈路，保護人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，全面貫徹落實人民銀行福州中支、人民銀行寧德中支、寧德市公安局關(guān)于開展寧德市銀行業(yè)金融機構(gòu)集中整治涉嫌違規(guī)賬戶的工作要求，做好銀行賬戶風(fēng)險防范與管理工作。7月16日，興業(yè)銀行寧德分行分管行領(lǐng)導(dǎo)王功興組織召開打擊跨境賭博、防范電信詐騙、集中整治違規(guī)賬戶再動員再部署工作會議。

分行企業(yè)金融部、零售金融部、辦公室、運營管理部部門負責(zé)人及各支行、業(yè)務(wù)部負責(zé)人，業(yè)務(wù)拓展科科長、會計暨合規(guī)主管及反洗錢管理人員等人員參加會議。會上，王功興同志要求要高度重視打擊跨境賭博、治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，強化源頭治理工作，并就下階段存量賬戶排查做具體工作安排。

會議要求：

一、提高政治站位、強化責(zé)任擔(dān)當。要充分認識到我們當前面臨的嚴峻外圍形勢，充分認識到該項工作的重要性。要求各機構(gòu)、各業(yè)務(wù)部要嚴格落實“誰的賬戶（客戶）誰負責(zé)”，將存量賬戶清理排查、新開立賬戶責(zé)任落實到人。嚴格落實“誰的機構(gòu)誰負責(zé)”，將排查任務(wù)細化至支行網(wǎng)點，并要求排查情況由網(wǎng)點負責(zé)人簽字負責(zé)。

二、加快工作推動、變被動為主動。分行部門及各機構(gòu)、各業(yè)務(wù)部要強化源頭治理，在保證新開賬戶質(zhì)量的同時，要深挖存量賬戶，對存量可疑賬戶逐戶開展識別，加快工作推進，對可疑賬戶加強管控。并加大與當?shù)厝嗣胥y行、公安機關(guān)的溝通與交流，及時移交涉詐、涉賭犯罪線索，協(xié)助公安機關(guān)立案破案。

三、加強過程管理、建立通報機制。分行運營管理部要將提取排查的數(shù)據(jù)，及時下發(fā)至業(yè)務(wù)管理部門，業(yè)務(wù)管理部門要按照賬戶歸屬分解到具體網(wǎng)點、業(yè)務(wù)部，網(wǎng)點、業(yè)務(wù)部負責(zé)人要將賬戶排查分配到具體人員。同時建立周通報機制，對每周各機構(gòu)、各業(yè)務(wù)部排查工作開展情況及時跟蹤通報，保證賬戶排查按時完成。

四、落實責(zé)任認定、加強業(yè)務(wù)處罰。分行運營管理部、業(yè)務(wù)管理部門要及時建立健全賬戶風(fēng)險管理體系，建立賬戶管理責(zé)任認定流程、細化處罰標準。對履職不力導(dǎo)致出現(xiàn)風(fēng)險事件或賬戶涉跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的，要嚴肅追責(zé)問責(zé)、壓實各方責(zé)任，充分發(fā)揮警示教育。

五、發(fā)揮主體責(zé)任，深化宣傳教育。對內(nèi)要加強行內(nèi)員工行為管理，要讓員工知敬畏、存敬畏、講規(guī)矩、守底線。對外要加大金融知識普及，深化宣傳出租、出借、出售銀行賬戶是違法行為，提高社會公眾反詐反賭意識，切斷買賣賬戶供給源。