興業(yè)銀行陳亞芹:用ESG標準指導投資實踐
12月1日下午,在第八屆中國責任投資論壇年會的分論壇“ESG產(chǎn)品的設計與創(chuàng)新”上,興業(yè)銀行總行綠色金融部專業(yè)支持處處長陳亞芹分享了興業(yè)銀行對綠色金融業(yè)務的理解和該行在ESG產(chǎn)品設計的經(jīng)驗。
她介紹,從全集團范圍來看,興業(yè)聚焦綠色金融累計投放融資金額已經(jīng)超過2萬億元,余額已經(jīng)超過1.1萬億元,“這是一個不斷快速增長的數(shù)字”。
陳亞芹表示,興業(yè)銀行在風險管理方面采用了赤道原則,“我們不僅僅是對銀行提出了作業(yè)流程上的要求,還把一些要求傳導到客戶層面,并引入第三方機構提供專業(yè)支持,這和ESG的運作邏輯很像”,她補充,興業(yè)會把對風險評估結果會反饋給項目方,并把相應改進措施寫入貸款協(xié)議,該行會在項目全程跟蹤檢測,確保相關要求得到落實。
此外,她還強調,在銀行自身的內(nèi)部公司治理和社會責任層面,興業(yè)銀行從2008年開始披露社會責任報告,2009年改名為可持續(xù)發(fā)展報告。
在介紹ESG業(yè)務實踐方面,陳亞芹強調了“集團化”,表示綠色金融滲透在該行的各個領域,包括綠色零售、資管板塊、綠色同業(yè)板塊、綠色信貸資產(chǎn)證券化等板塊。她特別強調,2020年11月,由興業(yè)銀行獨立主承銷的青島水務集團2020年度第一期綠色中期票據(jù)(藍色債券)成功發(fā)行,此外, 為了繼續(xù)更好地推動藍色債券,做好海洋經(jīng)濟的金融服務,興業(yè)銀行還簽署了聯(lián)合國《可持續(xù)藍色經(jīng)濟金融倡議》,是首家中資簽署機構和會員單位。
在理財產(chǎn)品層面,她介紹,9月份興業(yè)專門定制了一款ESG的理財產(chǎn)品,“這款產(chǎn)品的篩選策略是基于興業(yè)銀行所持有的債券和綠色信貸的資產(chǎn)為底層資產(chǎn),融入了赤道原則篩選的標準。如果投資標的經(jīng)過赤道原則額外的評估和評審,就會被優(yōu)中選優(yōu),納入到該體系中來。”
展望未來,陳亞芹提出,興業(yè)致力于做三個方面的工作:一是提升自身的ESG表現(xiàn);二是貫徹ESG理念,使其決定該行的業(yè)務和決策流程,影響該行風險管理的政策調整,比如,將來授信和準入政策當中應該體現(xiàn)出來對不同行業(yè)的差別化對待;三是產(chǎn)品和配套服務的創(chuàng)新。
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