近期，興業(yè)銀行寧德分行發(fā)現(xiàn)一起“出租出借賬戶”案例，銀行工作人員與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)通力合作，查清案件始末。

2022年9月某日興業(yè)銀行寧德分行接到寧德反詐中心來電，提示分行轄內(nèi)某網(wǎng)點(diǎn)一對公賬戶發(fā)生大量可疑交易，急需對賬戶進(jìn)行管控并對此情況進(jìn)行調(diào)查。網(wǎng)點(diǎn)于當(dāng)日下午安排工作人員上門調(diào)查，但該公司營業(yè)場所大門緊鎖。工作人員立即撥打法人電話，其法人章某某回復(fù)讓銀行工作人員次日再上門回訪。次日客戶經(jīng)理再次上門回訪時(shí)，營業(yè)場所正在營業(yè)中，隨后工作人員要求章某某前往網(wǎng)點(diǎn)配合了解情況。經(jīng)過進(jìn)一步調(diào)查了解到，章某某擁有一家****文化傳媒有限公司，公司主營網(wǎng)絡(luò)直播，近期想將業(yè)務(wù)移至抖音，需要大量資金，所以在網(wǎng)上搜索貸款字樣，按照搜索的結(jié)果添加了陌生人QQ。對方稱需要借用對公賬戶操作并可以免費(fèi)刷流水，只需抽取貸款金額的1%。章某某為了快速籌措資金，便輕易將賬戶網(wǎng)盾交予對方，由對方來操作該賬戶。了解情況后，網(wǎng)點(diǎn)立即撥打110報(bào)警，隨后當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)介入調(diào)查。

后續(xù)該對公賬戶被公安部反詐中心列為對公涉案賬戶，章某某也將承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

2022年以來，興業(yè)銀行寧德分行以警銀協(xié)作機(jī)制為契機(jī)，完善柜面勸阻，形成聯(lián)防聯(lián)控合力。通過與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)建立銀警聯(lián)審機(jī)制，強(qiáng)化對可疑開戶人員的聯(lián)動(dòng)甄別。不斷加強(qiáng)開戶審核，審慎為客戶開通非柜面業(yè)務(wù)功能，并在出現(xiàn)可疑情形時(shí)及時(shí)向有關(guān)部門反映。努力提升員工專業(yè)工作能力，培養(yǎng)員工高度的警惕性、敏銳的防詐意識(shí)，實(shí)現(xiàn)警銀聯(lián)動(dòng)敏捷反應(yīng)機(jī)制，共同構(gòu)筑防賭反詐“防火墻”，遏制新型犯罪活動(dòng)，凈化社會(huì)環(huán)境，切實(shí)守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。

下階段，興業(yè)銀行寧德分行將持續(xù)開展反詐拒賭相關(guān)宣傳，積極主動(dòng)立足轄區(qū)特色，豐富渠道做好宣傳工作，實(shí)現(xiàn)宣傳形式多元化。通過網(wǎng)點(diǎn)陣地宣傳、媒體渠道宣傳、戶外現(xiàn)場宣傳等形式，向大眾推送反詐拒賭相關(guān)知識(shí)，形成批量化、全覆蓋的宣傳效果。

◆興業(yè)銀行寧德分行溫馨提示：

出租、出借、出售、購買銀行賬戶或者支付賬戶是違法犯罪行為，影響單位或個(gè)人信用記錄，且需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。人民群眾須守好身份信息，拒絕出租、出借、買賣銀行賬戶。

來源：興業(yè)銀行寧德分行

編輯：林宇煌

審核：劉寧芬 周邦在