一跨境電信詐騙案主犯獲刑12年

詐騙數(shù)百萬元的“演員”是如何誕生的

小學(xué)都沒畢業(yè)的四川自貢人張東華，在電話里“搖身一變”成了檢察院的工作人員。按照事先排練好的劇本，他和同伙上演了詐騙“連續(xù)劇”，通過一個(gè)個(gè)環(huán)環(huán)相扣的電話，把受害人的錢騙進(jìn)自己的腰包。為了隱匿蹤跡，張東華們把“舞臺(tái)”設(shè)在印尼和老撾，通過跨境電話向中國(guó)境內(nèi)老百姓行騙。

湖南省常德市的羅女士沒想到，從接電話那一刻起，她已經(jīng)陷入連環(huán)騙局。2015年3月9日，她接到“銀行客服”的電話，稱其在深圳銀行有一筆貸款未還。這讓她覺得很詫異，自己明明沒有貸款啊！這名“銀行客服”很熱心，說可以幫她聯(lián)系深圳公安局報(bào)警。

電話轉(zhuǎn)接至一位“警官”，他向羅女士亮出身份，“這里是深圳刑警支隊(duì)的辦公電話”。隨后“警官”說，“你這個(gè)案子涉及1億多元的網(wǎng)絡(luò)詐騙案，要核實(shí)你銀行卡內(nèi)的資金情況”。

按照“警官”的提示操作后，羅女士用自動(dòng)取款機(jī)將17911元轉(zhuǎn)到對(duì)方指定銀行賬戶。第二天，對(duì)方要求羅女士把銀行定期存款取出來進(jìn)行資金核實(shí)，她又按照要求將5萬元用自動(dòng)取款機(jī)轉(zhuǎn)入對(duì)方指定銀行賬戶。3月11日，對(duì)方再次給羅女士打電話，讓其核實(shí)銀行存款，羅女士又將21500元轉(zhuǎn)到對(duì)方指定銀行賬戶。

幾乎與羅女士同時(shí)，2015年3月11日，廣州市的何先生也接到自稱是深圳南山工商銀行工作人員的電話，“您有貸款5萬元需要還款”。在何先生驚詫之時(shí)，對(duì)方主動(dòng)幫其轉(zhuǎn)接深圳刑警支隊(duì)報(bào)案。發(fā)現(xiàn)何先生有些懷疑，這位“警官”先讓其查詢所接電話是否來自深圳公安局。何先生通過手機(jī)顯示的號(hào)碼查詢，確認(rèn)的確是深圳公安局的，便打消了疑慮。“警官”讓其用手機(jī)登錄一個(gè)網(wǎng)址查看公安部的通緝令，何先生吃驚地發(fā)現(xiàn)，自己竟然在被通緝的名單之中。隨后一位檢察官電話通知他，要求其做財(cái)產(chǎn)清查，否則就要將他拘留。嚇壞了的何先生，按照對(duì)方要求匯出自己賬戶里的余款3萬多元。

從2015年3月10日至2015年3月27日，短短半個(gè)月左右的時(shí)間，憑著幾乎一模一樣的“劇本”，張東華們就在印尼巴厘島的一棟別墅里，使用軟件模擬國(guó)內(nèi)銀行和司法機(jī)關(guān)辦公電話，用國(guó)際網(wǎng)絡(luò)撥打國(guó)內(nèi)居民電話號(hào)碼，冒充銀行客服、公安民警、檢察官或法官，以被害人所持有銀行卡出現(xiàn)了問題，司法機(jī)關(guān)須清查銀行卡內(nèi)資金的事由，誘使被害人將銀行卡內(nèi)錢款轉(zhuǎn)入詐騙集團(tuán)提供的銀行賬戶，先后騙取16人共計(jì)人民幣1010567元。

讓被害人深信不疑的是手機(jī)上顯示的“公檢法”電話號(hào)碼。天津市第一中級(jí)人民法院刑一庭法官邱振說，張東華犯罪團(tuán)伙使用的是VOIP技術(shù)虛擬國(guó)內(nèi)司法機(jī)關(guān)、銀行的辦公電話號(hào)碼冒充“公檢法”實(shí)施詐騙，該技術(shù)簡(jiǎn)單說就是用國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)撥打網(wǎng)絡(luò)電話或群發(fā)短信。正因?yàn)楸缓θ说氖謾C(jī)顯示的電話是虛擬的“公檢法”的辦公電話，被害人才會(huì)上當(dāng)受騙。

不僅如此，狡猾的張東華犯罪團(tuán)伙將話務(wù)窩點(diǎn)先后設(shè)在印尼、老撾兩國(guó)。深圳市寶安區(qū)人民法院審理的與張東華案關(guān)聯(lián)的另一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，其上級(jí)在肯尼亞、柬埔寨、印度尼西亞、菲律賓等多國(guó)設(shè)立話務(wù)窩點(diǎn)。從中國(guó)裁判文書網(wǎng)檢索全國(guó)法院審理的其他電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，也多存在跨境、跨多國(guó)的犯罪特點(diǎn)。

被騙的錢款一旦匯入犯罪分子提供的銀行賬戶，很快就被分散轉(zhuǎn)移至多個(gè)銀行賬戶中，再經(jīng)過層層分散匯款，最后絕大部分錢款被轉(zhuǎn)移至境外。這種跨境犯罪的模式，極大地增加了公安機(jī)關(guān)取證、打擊難度。

“你好，你是王小明嗎？我們是××市公安局……”“你好……我是××銀行客戶中心”……在電話的那一段，從來沒有干過一份正式工作的黃旭有了許多“職業(yè)”，有時(shí)是銀行客服人員，有時(shí)是公安局的警官。

1989年出生的黃旭是張東華的老鄉(xiāng)。據(jù)張東華供述，當(dāng)初一個(gè)叫“陳先生”的臺(tái)灣人讓他去印尼的賭場(chǎng)工作，于是2015年3月他帶著黃旭、余洋、張國(guó)東等一群老鄉(xiāng)一起去了巴厘島。巴厘島的一間別墅就是“陳先生”負(fù)責(zé)的培訓(xùn)點(diǎn)，同時(shí)也是工作點(diǎn)，新人到了以后邊學(xué)邊干。“陳先生”教他們?cè)趺创螂娫捗俺溷y行工作人員騙人，以及如何配合進(jìn)行“角色扮演”。

據(jù)余洋供述，自己與張東華，還有張東華的親戚張國(guó)東以及游正權(quán)4個(gè)人學(xué)的是“二線”，其他人學(xué)的是“一線”。“一線”“二線”，指的是在詐騙犯罪團(tuán)伙中的不同分工。有時(shí)也分為三線，“一線”冒充銀行客服、社保局工作人員，每天最少要撥打100個(gè)電話，“二線”冒充警察等，“三線”冒充檢察官等。

在巴厘島“學(xué)成”并行騙得手之后，張東華再次組織游正權(quán)等多人組成詐騙團(tuán)伙，于2016年3月來到老撾萬象市占塔武里縣一平房?jī)?nèi)。

從某種程度上看，這個(gè)詐騙團(tuán)伙在管理上很像個(gè)公司，組織管理非常嚴(yán)格。責(zé)任人張東華規(guī)定了嚴(yán)格的作息時(shí)間，同時(shí)規(guī)定，不允許玩QQ，不許發(fā)朋友圈，不許對(duì)窩點(diǎn)周圍拍照，平時(shí)外出要批準(zhǔn)等。

內(nèi)部分工也非常細(xì)致。首先由“一線”撥打被害人的電話，向被害人核實(shí)姓名、住址、銀行賬戶信息后取得被害人的信任；再由“二線”“三線”人員跟進(jìn)，用涉嫌犯罪、要求被害人將銀行存款匯至所謂的“安全賬戶”為由實(shí)施詐騙。

黃旭還擔(dān)任電腦手，這是一個(gè)穿針引線的角色，即負(fù)責(zé)在網(wǎng)上聯(lián)系他人以獲得國(guó)內(nèi)居民信息、掌握被害人匯款情況，并給“一線”人員提供國(guó)內(nèi)居民信息和詐騙教程。黃旭供述，一個(gè)叫“菜商”的人用Skype軟件每次傳來1000人左右的國(guó)內(nèi)居民信息，團(tuán)伙的人會(huì)在3天內(nèi)將這些電話打完，“每次快打完時(shí)，我就告訴張東華，第二天就會(huì)收到新的信息。”

在窩點(diǎn)外圍還有“合作伙伴”，如臺(tái)灣“車行”負(fù)責(zé)提供收款的銀行賬戶信息以及看被騙人是否往賬戶匯款；“安心亞客服”隨時(shí)更改需要模擬的醫(yī)保局、銀行、公檢法的辦公電話號(hào)碼等。

就這樣，2016年3月26日至6月17日期間，張東華詐騙團(tuán)伙采用向國(guó)內(nèi)居民發(fā)送醫(yī)?？ㄙ?gòu)買違禁藥品的語(yǔ)音包，誘使被害人回?fù)茈娫?，及采取用模擬的社保局、銀行、公安局的電話直接撥打國(guó)內(nèi)居民電話的方式，編造被害人醫(yī)保卡或銀行卡被他人冒用，司法機(jī)關(guān)須清查被害人銀行卡內(nèi)資金的事由，逐級(jí)誘使被害人將銀行卡內(nèi)錢款轉(zhuǎn)入該詐騙團(tuán)伙提供的銀行賬戶，先后騙取43人共計(jì)人民幣1058383元。

今年12月22日，天津市第一中級(jí)人民法院依法對(duì)被告人張東華、游正權(quán)、余洋等11人在境外利用網(wǎng)絡(luò)設(shè)備對(duì)國(guó)內(nèi)居民實(shí)施詐騙案進(jìn)行一審公開宣判，以詐騙罪判處張東華、游正權(quán)、余洋等11人十二年至二年不等有期徒刑，并處罰金。其中，主犯張東華被判有期徒刑十二年，并處罰金20萬元。