為切實(shí)保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，持續(xù)增強(qiáng)人民群眾安全防范意識(shí)，壽寧縣檢察院在2023年8月開展“反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”集中宣傳月活動(dòng)的基礎(chǔ)上，繼續(xù)將2024年3月確定為“反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”集中宣傳月，掀起新一輪的宣傳熱潮，推進(jìn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)犯罪工作走深走實(shí)。

隨著“黃金”漲價(jià)、股市跌宕起伏

不少人以為看到了投資商機(jī)

但是

網(wǎng)絡(luò)投資請(qǐng)認(rèn)準(zhǔn)正規(guī)渠道

警惕投資理財(cái)型騙局！

不輕信陌生人！

不點(diǎn)擊陌生鏈接！

不上陌生網(wǎng)站和APP！

案情摘要

案例1

歐女士在手機(jī)Ｋ歌ＡPP上認(rèn)識(shí)了一名自稱是軍官的網(wǎng)友，對(duì)方表示一直在“XX金業(yè)”網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)投資黃金，但因是軍官不方便進(jìn)行操作，便讓歐女士幫忙操作進(jìn)行買賣。她用對(duì)方的賬戶操作兩天后發(fā)現(xiàn)“收益”可觀，在網(wǎng)上搜索后也確實(shí)可以搜到“XX金業(yè)”，便放下戒心，在投資平臺(tái)上設(shè)立自己的賬戶，通過客服獲取充值渠道，充值投資數(shù)萬(wàn)元。她嘗試提現(xiàn)，成功拿到1000元后，便對(duì)該平臺(tái)深信不疑，在接下來的幾天內(nèi)多次充值。等她再想提現(xiàn)時(shí)，平臺(tái)卻提示賬戶登記有異，如要提現(xiàn)需要繳納20％的稅（10萬(wàn)元）。歐女士按照對(duì)方要求進(jìn)行操作，等她再次提現(xiàn)時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)網(wǎng)站已經(jīng)無法登錄，要求網(wǎng)友提供新網(wǎng)址被拒才意識(shí)到被騙，遂報(bào)案。歐女士一共被騙17萬(wàn)余元。

案例2

吳先生在微信群認(rèn)識(shí)一名網(wǎng)友，對(duì)方介紹一個(gè)叫“XX基金”的項(xiàng)目，說該平臺(tái)是不壓資金的，每個(gè)小時(shí)都能分紅，比如投資200元，一個(gè)小時(shí)候就能賺260元，除去30％的領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)勵(lì)，能凈賺42元，還發(fā)了他自己充值的截圖，并發(fā)二維碼讓其掃碼下載該APP。吳先生在高收益的誘惑下掃碼下載,在注冊(cè)賬戶后，通過客服充值、提現(xiàn)。一開始充值的幾筆千元資金都在一小時(shí)后連本帶利退回賬戶，吳先生遂加大充值數(shù)額，但在充值萬(wàn)元后卻無法提現(xiàn)，客服表示還需要充值2.79萬(wàn)元成為地區(qū)會(huì)員才能夠提現(xiàn)，到時(shí)候錢會(huì)全部歸還。吳先生照做之后，客服陸續(xù)以需要資金激活會(huì)員賬戶、交納8萬(wàn)元保證金、支付提現(xiàn)金額20％的手續(xù)費(fèi)、支付領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)6000元、繳納10％的滯納金等理由不斷引誘吳先生繼續(xù)充值，但始終無法成功提現(xiàn)。吳先生感覺不對(duì)勁，但網(wǎng)友表示平臺(tái)是正常的，需要再充值一筆錢即可提現(xiàn)，并表示愿意幫其出7000元，引誘其向另一個(gè)賬戶充值，吳先生照做之后還是無法提現(xiàn)。直至此時(shí)，吳先生才意識(shí)到被騙，遂報(bào)案。吳先生一共被騙18萬(wàn)余元。

虛假投資理財(cái)是常見的電信詐騙手段之一。詐騙分子往往通過各種聊天渠道認(rèn)識(shí)受害者，在聊天獲取一定信任后，誘騙其在虛假投資網(wǎng)站和APP上進(jìn)行理財(cái)投資，一旦被騙損失慘重。

詐騙方式解析

第一步，網(wǎng)絡(luò)交友認(rèn)識(shí)。不法分子通過各種聊天渠道認(rèn)識(shí)受害者，聊天獲取信任，了解受害人工作、資金情況等。

第二步，誘導(dǎo)理財(cái)投資。在熟識(shí)后，不法分子通過請(qǐng)求幫忙操作“理財(cái)投資”而引誘受害人進(jìn)行不法操作，利用受害人想要賺錢的心理，誘導(dǎo)受害人在進(jìn)入虛假投資網(wǎng)站或下載APP后看到巨額收益而被誘惑跟風(fēng)充值“投資”。

第三步，不斷引誘投資。在受害人充值一定數(shù)額并嘗試提現(xiàn)成功后，不法分子會(huì)通過“交稅款”、解凍資金等各種方式不斷引誘受害人加大充值力度，繼續(xù)充值轉(zhuǎn)賬。

第四步，消失無影無蹤。當(dāng)受害人想要提現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)不對(duì)勁時(shí)，網(wǎng)站或APP已無法正常登錄操作，不法分子逃之夭夭。

檢小壽溫馨提示：

投資要找正規(guī)、有相應(yīng)資質(zhì)的金融和證券機(jī)構(gòu)。不要輕信任何人的小道消息、內(nèi)部渠道。做到：

未知鏈接不點(diǎn)擊，

陌生來電不輕信，

個(gè)人信息不透露，

轉(zhuǎn)賬匯款多核實(shí)！

來源：壽寧檢察

編輯：林翠慧

審核：陳小蝦 周邦在