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嚴(yán)查！事關(guān)個人微信、支付寶

2024-02-23 11:28 來源：中國會計報
您知道嗎？
無論是銀行卡、微信、支付寶
還是其他第三方支付平臺
只要你的收款金額超過一定的數(shù)額
就有可能被查
甚至被凍結(jié)賬戶！

個人賬戶收款高于這個數(shù)要小心！

2023年10月，一家企業(yè)曾因個人賬戶收款未報稅構(gòu)成偷稅，僅罰款就高達(dá)近300萬元。


那么個人賬戶收款多少容易被查？

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》曾給出明確答案：

這3種情況，會被重點(diǎn)監(jiān)管

1. 任何賬戶的現(xiàn)金交易超過5萬元；

2. 公戶轉(zhuǎn)賬超過200萬元；

3. 私戶轉(zhuǎn)賬超20萬元(境外)或50萬元(境內(nèi))。

15項可疑交易重點(diǎn)監(jiān)管

1. 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

2. 資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；

3. 資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；

4. 企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符；

5. 周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；

6. 相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

7. 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

8. 短期內(nèi)頻繁地收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；

9. 存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；

10. 個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；

11. 與販毒、走私、恐怖活動嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；

12. 頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；

13. 有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；

14. 中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為；

15. 金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。

央行發(fā)布的銀發(fā)〔2018〕125號文件中提到，非銀行支付機(jī)構(gòu)也需要提交大額交易報告，也就是說通過微信、支付寶等第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行大額交易也會被稽查到！

“雙高”人群監(jiān)管更嚴(yán)！

1. 中共中央辦公廳 國務(wù)院辦公廳曾印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步深化稅收征管改革的意見》，明確：

①將建立健全以“信用+風(fēng)險”為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制……依法加強(qiáng)對高收入高凈值人員的稅費(fèi)服務(wù)與監(jiān)管；

②加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險防控和監(jiān)管。對逃避稅問題多發(fā)的行業(yè)、地區(qū)和人群，根據(jù)稅收風(fēng)險適當(dāng)提高“雙隨機(jī)、一公開”抽查比例；

③對隱瞞收入、虛列成本、轉(zhuǎn)移利潤以及利用“稅收洼地”、“陰陽合同”和關(guān)聯(lián)交易等逃避稅行為，加強(qiáng)預(yù)防性制度建設(shè)，加大依法防控和監(jiān)督檢查力度。

2. 根據(jù)《國家稅務(wù)總局關(guān)于切實加強(qiáng)高收入者個人所得稅征管的通知》：

①將重點(diǎn)關(guān)注高收入行業(yè)企業(yè)的中高層管理人員各項工資、薪金所得，尤其是各類獎金、補(bǔ)貼、股票期權(quán)和限制性股票等激勵所得；

②推進(jìn)年所得12萬元以上納稅人自行納稅申報常態(tài)化管理，不斷提高申報數(shù)據(jù)質(zhì)量，加強(qiáng)申報補(bǔ)繳稅款管理；

③對以各種發(fā)票沖抵個人收入，從而偷逃個人所得稅的行為，嚴(yán)格按照稅收征管法的規(guī)定予以處罰；

④對投資者本人及其家庭成員從法人企業(yè)列支消費(fèi)支出和借款的，應(yīng)認(rèn)真開展日常稅源管理和檢查，對其相關(guān)所得依法征稅；涉及金額較大的，應(yīng)核實其費(fèi)用憑證的真實性、合法性；

⑤加強(qiáng)稅務(wù)機(jī)關(guān)與公安、工商、銀行、證券、房管、外匯管理、人力資源和社會保障等相關(guān)部門與機(jī)構(gòu)的協(xié)作，共享涉稅信息，完善配套措施。

最后提醒大家：

注意保護(hù)個人信息，

勿進(jìn)行非法交易！


1. 遵守法律法規(guī)，不進(jìn)行非法交易、洗錢等違法行為；

2. 在使用微信、支付寶等平臺進(jìn)行轉(zhuǎn)賬收款時，要注意保護(hù)個人信息的安全，不要隨意泄露給他人；

3. 如果轉(zhuǎn)賬收款金額超過了規(guī)定的數(shù)額，及時向相關(guān)部門報告并接受審查。

來源：中國會計報

編輯：陳娥

審核：陳小蝦 周邦在


責(zé)任編輯：陳娥

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